Não consideração dos impactos negativos das decisões de investimento sobre os fatores de sustentabilidade, nos termos do artigo 12.º do Regulamento Delegado. - Data de atualização 14 de agosto 2023.
Nos termos da alínea b) do n.º 1 do Artigo 4.º do Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho («SFDR») e do Artigo 12.º do Regulamento Delegado (UE) 2022/1288 da Comissão, a GOLDEN WEALTH MANAGEMENT - EMPRESA DE INVESTIMENTO S.A. (“GOLDEN WEALTH MANAGEMENT”) e a GOLDEN BROKER - EMPRESA DE INVESTIMENTO S.A., (“GOLDEN BROKER”), enquanto empresas de investimento que prestam serviços de gestão de carteiras ou consultoria para investimentos não têm em consideração os impactos negativos das decisões de investimento sobre os fatores de sustentabilidade. A justificação para estes fatores não serem considerados nas decisões de investimento prende-se com a dimensão das sociedades e o associado princípio da proporcionalidade, a tipologia dos produtos que atualmente gerem, bem como as limitações de disponibilização de indicadores fiáveis e consistentes sobre a avaliação desses impactos negativos. Não obstante, a GOLDEN WEALTH MANAGEMENT e a GOLDEN BROKER permitem aos seus clientes investir em produtos que promovem as características e os princípios de sustentabilidade ambiental, social e de governação (produtos “light green”, previstos no artigo 8.º do SFDR). A presente declaração não implica que futuramente não se considerem os impactos negativos das decisões de investimento sobre os fatores de sustentabilidade, porquanto tal decisão dependerá da consolidação de todo o quadro regulatório e das melhores práticas relativas à divulgação de informações relacionadas com a sustentabilidade, bem como a disponibilização de indicadores fiáveis e consistentes sobre a avaliação desses impactos negativos.
Políticas de Remuneração - atualização em 27 de maio de 2024
A política de remunerações da GWM e da GB aplicável aos Membros dos Órgãos Sociais e dos Titulares de Funções Essenciais tem em vista, entre outros objetivos, contribuir para o alinhamento dos interesses dessas pessoas com os interesses da Sociedade e para o desincentivo da assunção excessiva de riscos, incluindo riscos em matéria de sustentabilidade (definidos no Regulamento (UE) 2019/2088 do Parlamento Europeu e do Conselho, de 27 de novembro de 2019, como um acontecimento ou condição de natureza ambiental, social ou de governação cuja ocorrência é suscetível de provocar um impacto negativo significativo efetivo ou potencial no valor do investimento).
Além disso, a referida política de remunerações tem, como um dos seus princípios, a consideração das disposições do Regulamento (UE) 2019/2088, no sentido que as pessoas que dirigem efetivamente a GWM e a GB são incentivadas a prosseguir e promover a adoção de atitudes e práticas alinhadas com a defesa dos fatores de sustentabilidade, assegurando que todos os colaboradores os interiorizam e aplicam.
Políticas sobre a integração dos riscos em matéria de sustentabilidade no seu processo de tomada de decisões de investimento, conforme o art. 3º, n. 1 do SFDR das empresas Golden Wealth Management-Empresa de Investimento S.A. e Golden Broker - Empresa de Investimento S.A.
A Golden Wealth Management, comercializa uma Estratégia de Investimento designada “Golden Líderes Sustentáveis".
1. Descrição das características ambientais ou sociais ou do objetivo de investimento sustentável, conforme o art. 10.º, n.1, alínea a) do SFDR.
A Estratégia irá promover características ambientais ou sociais, mas não tem um objetivo de investimento sustentável nem irá realizar investimentos sustentáveis.
Os investimentos realizados assumem um compromisso em não prejudicarem qualquer objetivo ambiental ou social, através da aplicação de critérios de exclusão, que abrangem, entre outros, armamento controverso, tabaco, carvão térmico e combustíveis fósseis não convencionais
2. Informação sobre as metodologias para avaliar, medir e monitorizar as características ambientais e sociais dos investimentos sustentáveis da Estratégia, incluindo fontes de dados, critérios de análise dos ativos e indicadores de sustentabilidade utilizados, conforme o art. 10.º, n.º 1, alínea b) do SFDR.
Apesar de não ter objetivos de investimento sustentáveis nem realizar investimentos sustentáveis, o produto financeiro promove características ambientais ou sociais.
A estratégia de investimento contempla nos momentos de seleção e monitorização dos ativos subjacentes critérios de sustentabilidade de forma a garantir que não é prejudicado qualquer objetivo ambiental ou social.
Numa primeira fase, a metodologia considera a aplicação de filtros de exclusão (negative screening) ao universo de ativos elegíveis, sendo desconsiderados investimentos nos seguintes setores: Aerospace and Defense; Oil, Gas and Consumable Fuels; Brewers, Distillers and Vintners; Metals and Mining; Casinos and Gaming; Pornography; Gas and Electric Utilities; Tobacco.
Seguidamente é aplicado um modelo de scoring ESG (modelo construído com base em indicadores ESG obtidos de fornecedores especializados) ao sub-universo dos ativos, ficando apenas elegíveis para investimento, os ativos com pontuação ESG mais elevada, ou seja que pertençam ao primeiro quartil (positive screening).