Perguntas frequentes

A Golden Wealth Management – Empresa de Investimento, S.A. é uma entidade autorizada e supervisionada pela CMVM (Comissão do Mercado de Valores Mobiliários) em Portugal. Está registada sob o número 148, com autorização para prestar serviços financeiros desde 29/07/1991.

– Registo CMVM: Número 148 (Intermediário Financeiro).
– Registo Banco de Portugal: Número 542.
– Sistema de Indemnização: Número 71 (desde 07/04/2000).
– Sede: Avenida da Boavista, 2427/2429, Porto.
– Website: goldenwm.pt

A Golden Wealth Management – Empresa de Investimentos, S.A está habilitada a prestar os serviços de atividade de administração de conjunto de bens pertencentes a terceiros e a prestação de consultoria em matéria de investimentos.

A Golden Broker – Empresa de Investimento S.A. desenvolve a sua atividade principal no âmbito de Negociação por conta de terceiros em valores mobiliários e outros instrumentos financeiros.

Ser uma sociedade gestora independente significa não estar ligada à distribuição exclusiva de produtos financeiros nem a interesses comerciais de bancos ou terceiros. Na Golden Wealth Management, a independência garante liberdade total para desenhar, selecionar e implementar as soluções mais adequadas a cada cliente, com base apenas nos seus objetivos, necessidades e contexto.

Os ativos são mantidos em contas de custódia segregadas em bancos parceiros de renome, como o Banco Comercial Português ou outras instituições de prestígio, garantindo a máxima segurança e disponibilidade.

Para os serviços personalizados de Wealth Management existe um patamar de referência, no entanto, o Grupo Golden (Golden Wealth Management, Golden Broker e Golden SGF) oferece soluções integradas que permitem o acesso a estratégias de investimento para diferentes níveis de capital. Para mais informações, envie para info@goldenwm.pt

Trabalhamos com uma estrutura de custos transparente, que pode incluir comissões de gestão (fixas) ou de performance (variáveis), ajustadas ao modelo de consultoria ou gestão escolhido. A transparência é um pilar fundamental da nossa relação com os nossos clientes, por isso todos os custos são discriminados e comunicados de forma clara, sem comissões ocultas.

Ao contrário da banca tradicional, a Golden Wealth Management não concede crédito nem está orientada para a venda de produtos bancários. Somos uma sociedade exclusivamente dedicada à gestão patrimonial e ao aconselhamento de investimento. Essa especialização garante independência total nas decisões, elimina conflitos de interesse e reforça a solidez financeira da empresa e a segurança dos clientes.

O nosso foco é um só: estruturar, proteger e fazer crescer património no longo prazo.

A estratégia é desenhada de forma personalizada, baseando-se nos seus objetivos financeiros, horizonte temporal e perfil de risco, conforme determinado no Questionário de Perfil de Investidor (MiFID).

A base de todas as soluções de investimento de gestão discricionária, assentam nas convicções da nossa equipa de gestão. Como materializamos essas convicções em soluções para os clientes dependerá da forma como o cliente quer trabalhar connosco.
Pode ter uma gestão por perfil de investimento, uma gestão com base em temas da atualidade, ou até mesmo uma gestão personalizada.

A Golden Wealth Management oferece acesso a ativos tradicionais e alternativos — ações, obrigações, alternativos, commodities bem como private equity, — combinados de forma personalizada, entre outros. Na Golden Wealth Management, o foco não está na classe de ativo isolada, mas na solução certa para cada contexto

É um serviço de aconselhamento financeiro independente, dirigido a clientes que pretendem manter a gestão dos seus investimentos, mas que querem ter ao seu lado um profissional dedicado para os ajudar a tomar melhores decisões. O cliente mantém as contas e relações bancárias atuais. A Golden atua como interlocutor independente, com uma visão holística sobre todo o património financeiro.

A diferença fundamental está no âmbito e na independência. Um private banker tem visibilidade apenas sobre os ativos que estão naquele banco e tende a aconselhar produtos da casa. O serviço de Advising da Golden Wealth Management olha para a totalidade do património financeiro do cliente, em todos os bancos e custodiantes, e recomenda as melhores soluções disponíveis no mercado, qualquer que seja a entidade que as comercializa.

Tipicamente são clientes com património financeiro distribuído por várias instituições, que sentem dificuldade em ter uma visão integrada do conjunto, que valorizam ter um interlocutor independente para validar decisões, e que querem manter-se ativos no processo de gestão sem o delegar totalmente.

Trata-se de um documento mensal que consolida, num único mapa, todas as posições financeiras do cliente em todos os bancos e custodiantes.
Permite ver de forma agregada o património
– por classes de ativos;
– geografias;
– moedas;
– setores e entidades,
em vez de obrigar o cliente a cruzar manualmente extratos de várias instituições, cada um no seu formato.

O processo inicia-se com uma reunião (presencial ou online) para diagnóstico de necessidades, seguida da abertura de conta e definição da estratégia, num processo maioritariamente digitalizado e seguro.

Desde que a documentação necessária esteja reunida, o processo é célere, ficando concluído habitualmente num período de 48 horas úteis.

Sim. Cada cliente da Golden Wealth Management é acompanhado por um Financial Advisor dedicado, que garante um aconselhamento próximo e contínuo.

Pode consultar o seu património em tempo real através da nossa App dedicada e receberá mensalmente um extrato detalhado com a composição e rentabilidade da sua carteira.

Exclusiva aos Clientes da Golden Wealth Management, a App MyGolden reúne toda a informação patrimonial num único lugar proporcionando uma visão clara e atualizada da globalidade do património, de forma segura. Se é nosso cliente faça o seu registo via web ou via mobile: iOS ou Android

Aconselhamos, para o seu registo inicial, leia o Manual de Instalação.

Se quer saber mais sobre a app MyGolden, envie-nos um email para info@goldenwm.pt.

Dentro da app MyGolden poderá consultar:
– Resumo total do seu património
– Alocação por classes de ativos
– Evolução do mês/ano ou desde o início do contrato
– Top contribuições na sua carteira.